橋本病母のブログ

2児(5歳、3歳)の母のブログです。病気のこと、妊娠出産や育児のことなど気ままに更新中です。橋本病で伊藤病院に通院しています。病気については橋本病カテゴリーにまとめています。

【家計】つみたてNISA積立額(2020年4月)

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2児の母miharuです。

 

コロナショックで積立NISAの評価額が最大-9%程度になることもありましたが、
ここのところ持ち直してきました。

久しぶりの更新です。

 

つみたてNISAについて


毎月つみたてNISAを利用して積立投信を購入しています。

育児をする上でお金はとっても大切です。

また、子育てに必要な住居のことを考えてマイホーム購入を検討していますが、なかなかいいと思う物件に出会えません。

10月からの消費増税に合わせて、住宅ローン控除も13年間になり、少しお得になっています。

が、ここのところ物件探しにも疲れて今のところは現在の住まいに住み続けようかという話になっています。

ただ、いつかのマイホームと子どもたちの教育資金のために貯金しています。

家計に大きく影響しないように、少額での積み立てです。

各投資信託を1日500~600円ずつ買い付けしています。

コロナショックの間に積立割合を変更し、1日の投資額は1600円としました。

 

 

 

2019年4月30日現在の積み立て状況

評価額合計 ¥724,371

損益額   ¥-47,247

運用収益率   -4.5%

★三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

評価額 ¥252,281

損益(損益率)¥19,432(-7.15%)

★レオス ひふみプラス

評価額 ¥249,521

損益(損益率)¥12,883(-4.91%)

★三菱UFJ国際 eMAXIS Slim先進国株式インデックス

評価額 ¥222,569

損益(評価額)¥14,932(-6.29%)

 

まとめ

 

3月のパニック売り時(日経平均1万6000円台)は、失敗したと思いましたが、
今のところこのまま続けていけば数か月後にはプラスに転じるのではないかと感じています。
つみたては強いですね。
今は安く買えていると思って、このまま継続する予定です。 


また、三菱UFJ国際 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)について、
全資産が現金化の流れになるときにはやはり厳しいと思いました。
株安は債券などでカバーできるので、米中関係悪化時もそこまで影響はなかったのですが、今回のような全世界的な不況のときには、価値がガクッと下がってしまいます。
ひふみプラスは景気動向に弱いので割合を減らし、先進国株式を少し増やしました。
4月は株価絶好調でしたが、5,6月ごろにまた下落するとの予測が多いため、
しばらくは静観しようと思います。

 

余談

前回ブログ更新時、夫が車を買いたいと言っていたのですが、自分が欲しい時には行動が素早く…
ディーラーへアポなしで訪問し、ちゃっちゃと見積もりを取って交渉。
決算期で50万円くらい値切ったようで、現車の買取価格も上乗せしてもらい、
結果購入する流れに…

まさかコロナの影響がここまでになるとは思っていない2月に契約し、
3月に予定通り納車されました。工場がストップ気味の現在はどうなのでしょうか。

とりあえず何の影響もなく普通に買えました。

購入後は、1か月点検を忘れてディーラーから📞がかかってきている夫でした。(笑)